Качество ссудного портфеля, в частности, уровень проблемных ссуд – один из ключевых показателей при определении рейтинга кредитоспособности банка (весовой коэффициент 17%). Процесс управления банком кредитным риском корпоративного портфеля оценивается рейтинговыми агентствами в разрезе мониторинга финансового состояния заемщика и обслуживания долга, наличия у банка специализированной службы взыскания и доли просроченной задолженности по кредитам, в том числе ссуд IV и V категорий качества, в “работающем” портфеле. Обесценение ссуды требует формирования резервов, что напрямую влияет на обеспечение ликвидности банка.

По данным Банка России, за 2022 год значительного ухудшения показателей кредитного качества не произошло. Корпоративные кредиты выросли на 14,3%, что заметно превышает результат 2021 года (+11,7%). К концу 2022 года объем корпоративного кредитного портфеля достиг 59,1 трлн рублей, в том числе по необеспеченным кредитам - 12 трлн рублей. Проблемные корпоративные кредиты составили 3,5 трлн рублей (4,9% от портфеля). Доля проблемных и безнадежных ссуд (кредиты IV и V категорий качества) в корпоративном портфеле снизилась до 7,0% на 01.12.2022 с 7,6% на начало 2022 года, но в основном за счет роста портфеля. Уровень резервирования при этом остается высоким: проблемные корпоративные кредиты покрыты резервами на 74% (76% на 01.01.2022). Сохранению кредитного качества способствовали активные реструктуризации: с марта по ноябрь 2022 года реструктурировано около 10 трлн руб. кредитов юрлиц, в том числе свыше 1 трлн руб. – субъектам МСП), что составляет около 17% корпоративного портфеля банков.

Мы приглашаем к диалогу 

представителей банковского сектора, регулятора и надзорных органов, руководителей департаментов по работе с проблемными активами, юридических департаментов, департаментов безопасности, аналитических подразделений банков, специалистов по управлению проблемными активами, ведущих банковских и банкротных юристов, арбитражных управляющих, представителей судебных органов, а также государственные органы власти.  

Обсуждаемые вопросы:

• Управленческие решения банковского менеджмента как причина проблемности актива

• Качество корпоративного кредитного портфеля: методология оценки

• Факторы риска (обесценения) по ссудам: некачественное обеспечение, низкая оборачиваемость (рефинансирование), значительная доля реструктуризации, технические кредиты, ненадежные долговые инструменты

• Управление рисками: кредитный скоринг, платформа KYC («знай своего клиента»)

• Корпоративное кредитование группы лиц и холдингов: на что обратить внимание

• Оценка эффективности работы профильных подразделений при выдаче кредита

• Формирование резервов или реализация проблемной задолженности: что выбрать?

• Инвестиционный потенциал проблемных активов

• Как наладить процесс: оптимизируем организационную структуру банка

• Проектный подход при работе с проблемным активом: формируем команду

• Автоматизация процесса взыскания долга: снижаем рабочую нагрузку

• KPI как способ мотивации штатных сотрудников банка

• Привлечение банком сторонних отраслевых компаний: повышаем эффективность

• Продажа пакетов проблемных активов: освобождаем руки и резервы 

• Скоринговая модель прогнозирования банкротства – уникальная разработка ЦРПА (Зоя Галеева)

• Работа с проблемным активом в банкротстве: как найти реперные точки (Наталья Петрова)

• Банк установил корпоративный контроль над должником: что дальше (Сергей Демченко)

• Урегулирование корпоративной задолженности: пять лайфхаков (Ян Серебряков)

• Возврат имущества, оформленного на мнимого собственника: задача со звездочкой

• Юридические инструменты обеспечения возвратности банковских ссуд

• Как взыскать долг с помощью уголовно-правовых институтов

Сайт события и регистрация https://eventtoday.biz/problemniye-aktiviy-2023 

Организатор: центр конференций “Сегодня”

По вопросам программы и участия: +7 (908) 795 42 65 [email protected]  

Работа с информационными партнерами и аккредитации СМИ: Оксана Трофимова [email protected]   

По вопросам Партнерских опций и размещения стендов: Павел Коваленко [email protected]